不法贷款中介专项整治报告（银行开展不法贷款中介专项治理）



1、不法贷款中介专项整治报告

非法贷款中介专项整治报告

整治背景

非法贷款中介活动猖獗，严重扰乱金融秩序，侵害消费者合法权益。为有效遏制这一违法行为，特开展非法贷款中介专项整治行动。

整治内容

依法查处无证经营、超范围经营的贷款中介机构。

重点打击以“低息无抵押”等虚假宣传招揽客户的行为。

追查资金流向，严厉打击利用贷款中介洗钱的违法行为。

加大对贷款中介机构的监管力度，完善失信惩戒机制。

整治过程

联合公安、工商、金融等部门成立联合整治组。

开展摸底排查，建立非法贷款中介机构黑名单。

定期开展执法检查，依法查处违法行为。

加强舆论宣传，提高公众防范意识。

整治成果

查处非法贷款中介机构[数字]家。

逮捕犯罪嫌疑人[数字]人。

追缴涉案资金[数字]元。

完善监管制度，建立健全贷款中介行业规范。

后续措施

建立长效监管机制，防止非法贷款中介活动反弹。

加强金融知识宣传，提高消费者风险意识。

畅通投诉举报渠道，及时受理举报，严厉打击违法行为。

2、银行开展不法贷款中介专项治理

为切实打击不法贷款中介活动，营造健康有序的金融环境，银行开展了一场不法贷款中介专项治理行动。此次专项治理行动主要针对以下行为：

一、提供虚假证明材料，骗取银行贷款；

二、收取高额服务费或介绍费，未提供实际服务；

三、伪造或变造银行贷款文件；

四、利用银行内部人员进行利益输送；

五、其他违法违规行为。

银行采取了多项措施严厉打击不法贷款中介，包括：

一、建立黑名单制度，将违规中介列入黑名单，禁止其与银行开展合作；

二、加强对贷款申请材料的审核，核实材料真实性和完整性；

三、加大对银行内部人员的监督力度，严防利益输送；

四、与公安机关合作，对涉嫌犯罪的不法贷款中介依法追究刑事责任。

此次专项治理行动取得了显著成效，查处了一批不法贷款中介，有效遏制了不法贷款中介活动。银行提醒广大市民，在办理贷款业务时应选择正规金融机构，切勿轻信不法中介的虚假承诺，以免造成损失。

3、不法贷款中介专项治理行动方案

不法贷款中介专项治理行动方案

背景

近年来，不法贷款中介活动猖獗，严重扰乱金融市场秩序，侵害群众利益。为有效遏制不法贷款中介行为，维护金融市场稳定，保障广大人民群众合法权益，特制定本专项治理行动方案。

目标

本次专项治理行动的目标是，深入开展不法贷款中介行为专项整治，严厉打击无证经营、虚假宣传、骗取个人信息、非法放贷等违法违规行为，有效遏制不法贷款中介蔓延势头，维护金融市场稳定和社会经济秩序。

范围

本次专项治理行动的范围包括各类从事贷款中介活动的法定禁入人员、无证经营的中介机构、虚假宣传、骗取个人信息、非法放贷等违法违规的中介机构，以及为不法贷款中介提供信息的非法代理人。

治理措施

1. 严厉打击无证经营

对未取得金融监管部门批准或备案的贷款中介机构，一律责令其关闭，并追究有关责任人员的法律责任。

2. 严禁虚假宣传

对利用虚假宣传、夸大承诺吸引客户的不法贷款中介，依法追究其广告法责任，并处罚款。

3. 保护个人信息

对窃取、非法使用个人信息的不法贷款中介，依法追究其刑事责任。

4. 严打非法放贷

对以高额利息、暴力手段等非法方式放贷的不法贷款中介，依法追究其刑事责任。

5. 严厉打击非法代理人

对为不法贷款中介提供信息，从事非法代理的不法代理人，依法追究其法律责任。

6. 加强信用信息共享

建立不法贷款中介黑名单，实现信用信息共享，增强行业自律。

7. 提高公众防范意识

通过多种渠道向公众普及不法贷款中介危害，提高公众防范意识。

8. 强化执法监管

金融监管部门、公安机关、市场监管部门等相关部门密切配合，加大执法力度，严厉打击不法贷款中介行为。

4、不法贷款中介专项治理通知

不法贷款中介专项治理通知

为切实保障人民群众合法权益，维护金融市场秩序，现就开展不法贷款中介专项治理工作通知如下：

一、专项治理范围

本次专项治理重点打击以下行为：

1. 无照经营贷款中介业务；

2. 以虚假宣传、夸大承诺诱骗借款人；

3. 收取高额中介费、砍头息等不法费用；

4. 未按规定履行信息披露义务；

5. 违反相关法律法规和其他规定，扰乱金融秩序。

二、治理措施

1. 加大执法力度：严厉打击无照经营、虚假宣传等违法违规行为，对涉嫌犯罪的依法移送司法机关。

2. 加强风险防控：督促持牌贷款机构有效识别和处置来自不法中介的业务风险，切实阻断不法中介资金流。

3. 强化宣传教育：广泛开展宣传教育活动，提高群众对不法贷款中介的识别能力和防范意识。

三、各方配合

1. 公安机关、工商管理部门等职能部门要加强协同配合，联合开展专项治理；

2. 网络平台要切实履行监管责任，对发布不法贷款中介信息的平台，采取必要的处置措施；

3. 广大群众要积极参与专项治理，及时举报不法贷款中介违法违规行为。

四、举报方式

群众遇到不法贷款中介行为，可通过以下方式举报：

1. 拨打当地金融监管部门举报电话；

2. 向当地公安机关或工商管理部门举报；

3. 通过人民银行反非法集资投诉举报平台（举报。

本次专项治理旨在维护金融秩序，保障借款人合法权益。请各部门、单位和广大群众积极支持和配合，共创良好的金融生态环境。