银行卡贷款做流水算不算违法（办理银行贷款对打印银行卡流水有什么要求）



1、银行卡贷款做流水算不算违法

银行卡贷款做流水算不算违法

为了提高贷款额度或成功率，部分贷款申请人存在通过银行卡做流水的行为，即通过银行卡转账、消费等方式制造虚假交易记录，以达到增大流水量的目的。

这种行为是否违法，需要根据具体情况进行判断：

1. 真实交易流水

如果银行卡流水记录是真实的交易记录，反映了真实的资金往来，即使流水量较大，也不算违法。

2. 虚假流水

如果银行卡流水记录是虚假的，并非真实的资金往来，而是通过转账、消费等手段制造的，则属于违法行为。

根据《商业银行法》规定，银行不得为未实际发生交易的资金划转做账，否则将受到行政处罚。《刑法》中也有关于伪造金融票证和非法经营的规定，情节严重的可能构成犯罪。

3. 貸款用途

如果银行卡做流水是为了套取贷款，用于非法的用途，如赌博、洗钱等，则构成更严重的违法行为。

银行卡贷款做流水是否违法，要看流水的真实性以及贷款用途。真实的交易流水不违法，而虚假流水或用于非法的贷款用途都可能构成违法。因此，建议贷款申请人通过合法合规的方式提高贷款额度或成功率，避免触犯法律。

2、办理银行贷款对打印银行卡流水有什么要求

办理银行贷款时，打印银行卡流水是证明贷款申请人还款能力的重要材料，因此需满足一定要求。

打印范围：

通常要求打印最近6个月到12个月的银行卡流水记录，涵盖贷款申请人所有的银行卡账户。

明细内容：

流水必须清晰显示每一笔交易的日期、金额、类型、对方账户等信息。流水应包含工资、奖金、投资收益等收入来源，以及房贷、车贷等支出信息。

账户类型：

贷款申请人常用的储蓄卡、信用卡、理财卡等账户均应打印流水。

完整性：

流水记录必须完整无缺，不得遗漏任何交易。流水打印件应加盖银行营业网点印章。

特殊要求：

对于个体工商户或企业主，银行可能要求提供对公账户的流水记录，以证明经营收入和支出情况。

注意：

打印银行卡流水时，建议选择较为清晰的打印方式，避免因文字模糊或缺失造成审核困难。流水记录应真实准确，不得进行人为修改或伪造。

3、银行卡贷款刷流水,被冻结了怎么办

当你发现银行卡因贷款刷流水而被冻结，不要惊慌。以下是你可以采取的步骤：

1. 确认冻结原因：

联系发卡银行，询问卡片被冻结的具体原因。如果是由于刷流水，请说明你的情况，提供相关证据证明你的资金来源合法。

2. 提供流水证明：

提交流水证明，证明你刷的资金来自正当途径，例如工资、投资收益或售卖物品所得。可以提供银行交易记录、工资单、销售发票等文件。

3. 解释刷流水目的：

向银行解释刷流水的原因。如果是为了周转资金，可以说明业务需求或个人紧急情况。如果是为了提额，可以提供证明你收入或资产增加的文件。

4. 协商解冻：

在提供证据和解释清楚后，与银行协商解冻卡片。银行通常会考虑你的实际情况和风险评估，做出决定。

5. 避免重复违规：

一旦卡片解冻，请避免再次刷流水。如果需要再次刷流水，请事先向银行报备，并提供合法资金来源证明。

6. 保持良好信用记录：

贷款刷流水会影响你的信用记录。按时还款，保持良好的信用习惯，可以帮助你避免未来遇到类似问题。

注意：

与银行沟通时保持冷静和礼貌，不要试图争吵。

提供详实的证据和解释，不要隐瞒或捏造事实。

即使最终解冻失败，也不要放弃，可以继续与银行协商或向监管部门投诉。

4、银行卡贷款做流水算不算违法犯罪

银行卡贷款做流水算不算违法犯罪

银行卡贷款做流水，是指为了满足贷款机构关于流水记录的要求，而人为制造资金流水的行为。这种行为是否违法犯罪，需要根据具体情况而定。

一般情况下，银行卡贷款做流水并不违法。只要贷款人按照贷款协议规定，如期偿还贷款本息，且资金来源合法，则不会构成违法行为。

但是，如果贷款人利用银行卡贷款做流水，伪造或变造资金凭证，虚构流水记录，则涉嫌欺诈犯罪。例如：

通过虚假交易或转账记录，制造虚假流水。

利用他人的银行卡或账户，伪造资金往来记录。

批量制造虚假流水，用于多个贷款申请。

此类行为违反了《刑法》第266条的规定，构成信用卡诈骗罪或者贷款诈骗罪。贷款人可能面临罚款、拘役或有期徒刑等刑事处罚。

银行卡贷款做流水还可能违反贷款机构的规定。贷款机构往往会要求贷款人提供真实、合法的流水记录，以判断贷款人的还款能力。如果贷款人违反规定，伪造或变造流水记录，则贷款机构有权拒绝放贷或提前收回贷款。

银行卡贷款做流水是否违法犯罪，需根据资金来源和流水记录的真实性进行判断。如果资金来源合法，且流水记录真实，则一般不违法。但若伪造或变造流水记录，则涉嫌欺诈犯罪，可能会受到刑事处罚。