金蝶计提短期借款利息公式（金蝶自动转账计提短期借款利息公式）



1、金蝶计提短期借款利息公式

金蝶计提短期借款利息公式

金蝶软件中，计提短期借款利息的公式如下：

利息金额 = 本金余额 利率 时间

其中：

本金余额：指计提利息时点的短期借款余额。

利率：指短期借款的年利率，以百分比表示。

时间：指计提利息的时间段，以天为单位。

计算步骤：

1. 确定短期借款本金余额。

2. 确定短期借款利率。

3. 计算计提时间段（以天为单位）。

4. 将本金余额、利率和时间段代入公式中，即可计算出利息金额。

举例：

假设某企业短期借款余额为 100,000 元，年利率为 6%，已过 90 天。则该企业需要计提的利息金额为：

利息金额 = 100,000 6% 90 / 360 = 1,500 元

注意：

时间段的计算需考虑借款实际发生日期和计提日期之间的天数。

利率的计算可根据实际借款合同或协议确定。

金蝶软件中计提利息时，通常会使用系统默认的利率、时间段等参数，企业可根据实际情况进行调整。

2、金蝶自动转账计提短期借款利息公式

金蝶自动转账计提短期借款利息公式

金蝶财务软件中自动转账计提短期借款利息的公式为：

转账金额 = 本期借款余额 日利率 转账天数

其中：

本期借款余额：指的是转账当日的短期借款期末余额。

日利率：指的是短期借款的日利率，一般由借款合同中约定。

转账天数：指的是转账当日到下一次记账日期之间的天数。

例如：

假设某企业在 2023 年 3 月 1 日的短期借款余额为 100 万元，年利率为 6%。

3 月的下一次记账日期为 3 月 15 日。

则需要计提的利息金额为：

```

转账金额 = 100 万元 (6% / 360) 14天 = 2333.33 元

```

因此，金蝶系统会在 3 月 1 日自动转账 2333.33 元至相关账户，作为短期借款的利息费用。

注意事项：

该公式仅适用于按日计息的短期借款。

日利率一般由合同约定，如未约定则按照人民银行公布的同期限同类贷款利率计算。

转账天数需要根据实际记账日期进行计算，一般按照自然天数计算。

3、金蝶计提短期借款利息公式怎么设置

金蝶计提短期借款利息公式设置

在金蝶财务软件中，计提短期借款利息的公式可以根据具体的业务需求进行设置。以下是如何设置公式的步骤：

1. 进入“科目设置”模块：选择“账务处理”菜单下的“科目设置”。

2. 选择“科目”：在科目列表中，选中需要设置利息公式的短期借款科目。

3. 打开“科目基本信息”窗口：双击科目名称或右键选择“编辑”，打开“科目基本信息”窗口。

4. 设置公式：在“期末余额计算公式”栏中，输入计提利息的公式。例如，对于每月计提的利息，可以输入以下公式：

> 利息 = 本期借款余额 月利率 天数 / 360

> 其中：

> - 本期借款余额：使用“科目余额查询”查询本期借款科目的期末余额。

> - 月利率：银行提供的月利率，一般为年利率除以 12。

> - 天数：本期还款日与上期还款日之间的天数。

5. 保存设置：点击“确定”按钮保存设置即可。

注意事项：

公式中使用的科目余额可以使用“@借款科目期末余额”或“@科目期末余额(借款科目)”等格式引用。

月利率和天数可以根据实际情况进行调整。

设置完成后，软件会自动根据公式计算并计提利息。

4、金蝶计提短期借款利息公式是什么

金蝶计提短期借款利息的公式为：

利息金额 = 本金余额 年利率 计息天数 / 360

其中：

本金余额：是指借款合同中约定的借款金额。

年利率：是指借款合同中约定的年利率。

计息天数：是指从借款开始日期到计提利息日期的天数。

例如：某公司于2023年3月1日借入短期借款100万元，年利率为6%，借款期限为1年。截至2023年6月30日，该笔借款的利息金额为：

利息金额 = 6% 120 / 360 = 20000 元