假过户套取银行贷款（假过户套取银行贷款怎么处理）

1、假过户套取银行贷款

假过户套取银行贷款是一种不法行为，指借款人虚构交易或提供虚假材料，以不真实或者虚高的房屋交易价格骗取银行贷款。

通常，假过户套取银行贷款的操作方式如下：

1. 借款人与贷款人协商获取较高的贷款额度，以超过实际交易金额的资金。

2. 借款人与卖方合谋虚增房屋售价，伪造购房合同、发票等交易凭证。

3. 借款人以虚高的房屋售价向银行申请贷款，并提供虚假交易凭证。

4. 银行依据虚假交易凭证，批准贷款并放贷。

5. 贷款人获得贷款后，将多余的贷款资金套取出来，用于其他用途。

假过户套取银行贷款给银行和借款人都造成了严重的损失。对于银行来说，此类贷款存在较高的风险，一旦借款人无力偿还贷款，银行将面临巨额的损失。对于借款人来说，此类行为不仅需要承担刑事责任，而且还可能面临巨额的债务。

因此，国家明令禁止假过户套取银行贷款，并对这种行为采取严厉的制裁措施。相关部门也加强了对此类行为的监管，严厉打击非法贷款活动。借款人务必提高警惕，切勿参与任何形式的非法贷款，以免受到法律的制裁。

2、假过户套取银行贷款怎么处理

假过户套取银行贷款的处理

假过户套取银行贷款是一种严重的金融诈骗行为，不仅损害银行利益，还扰乱金融秩序，危害社会稳定。针对此类行为，法律和监管部门采取了严厉打击措施。

一旦发现假过户套取银行贷款行为，当事人将面临以下法律后果：

刑事责任：贷款诈骗罪，最高可判处十年有期徒刑。

行政处罚：银保监会将对涉事银行进行行政处罚，罚款最高可达1000万元。

民事责任：银行有权向当事人追偿违规贷款，并要求支付利息、罚息以及其他损失。

银行将对涉事的假过户合同进行撤销，原房屋所有权人应及时向国土部门或房地产交易中心申请撤销登记，并向警方报案。

对于房地产中介、评估机构等参与假过户套取银行贷款的单位和个人，也将受到严厉处罚。

为了有效防范假过户套取银行贷款行为，监管部门提出了以下措施：

加强风险监测，提高银行风控能力。

完善信息共享机制，促进监管部门和金融机构间的信息交换。

加大处罚力度，对违规行为实施严厉惩处。

社会各界应提高警惕，主动举报假过户套取银行贷款行为。只有通过多方协作，打击金融犯罪，才能维护金融秩序和社会稳定。

3、虚假房屋买卖套取银行贷款

购房者在申请银行贷款时，往往需要提供购房协议、房屋买卖合同等材料。一些不法分子却利用虚假房屋买卖合同套取银行贷款。

他们先找到一套空置房屋，伪造房屋买卖合同和产权证，然后伪装成购房者向银行申请贷款。银行在审查材料时，往往只注重合同的真实性，而忽视了房屋的实际情况。

一旦贷款获批，不法分子便将贷款资金转移到自己的账户上。他们通常会先偿还小额利息，让银行放松警惕。随后，他们会停止还款，并将伪造的房屋出售给他人。

由于房屋本身不存在，真正的购房者无法入住，银行也无法收回贷款。最终，银行只能承担损失。

这种虚假房屋买卖套取银行贷款的骗局给银行造成了巨大的经济损失。银行应加强对购房材料的审核，并与房产交易平台合作，核实房屋的真实性。

同时，监管部门也应加大对不法分子的打击力度，严厉惩罚伪造房屋买卖合同的行为。只有这样，才能有效遏制虚假房屋买卖套取银行贷款的骗局，维护金融市场的稳定和诚信。

4、假过户套取银行贷款 侵占

利用假过户套取银行贷款是近年来一些不法分子惯用的诈骗手段。他们通过伪造买卖合同、房产证等资料，虚构买卖关系，骗取银行贷款后，再将贷款资金非法侵占。

这种行为不仅骗取了银行贷款，还损害了银行信誉，扰乱了金融秩序。更严重的是，它侵占了被害人的合法财产，给被害人造成巨大的经济损失。

案例：2020年，广东省某市一处价值300万元的房产被假过户套取银行贷款。不法分子伪造了买卖合同和房产证，骗取某银行150万元贷款。贷款到账后，不法分子将资金转至自己的账户，并很快消失无踪。

经调查发现，该房产的实际所有权人并未参与此次买卖，对假过户和贷款事项毫不知情。由于不法分子伪造的材料极具欺骗性，导致银行在审查贷款时未能发现异常。

针对假过户套取银行贷款这种犯罪行为，公安机关高度重视，加大打击力度。2021年，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害金融管理秩序刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定了“假过户套取银行贷款罪”的构成要件和量刑标准。

为预防和打击假过户套取银行贷款犯罪，相关部门和金融机构应加强合作，采取以下措施：

加强金融监管，严格审查贷款申请资料。

推广使用电子化抵押登记系统，减少伪造资料的可能性。

加强对房产中介机构和公证处的监督管理。

提高民众金融安全意识，警惕假过户骗局。