中国 🐕 银团贷款行业发展报告（中国银行业协会银团贷款与 🐟 交易专业委员会）



1、中国银团贷款行业发 🐬 展报告

中国银 🌲 团贷款行业发 🦈 展 🌺 报告

近年来，中，国银团贷款 🍁 行业稳步增长成为企业融资的重要渠道。根据相关数 🍀 据年，2023上，半年中国 🦍 银团贷款市场规模突破10万，亿元同比增长超过15%。

行业概况 🌷

银团贷款是指由多家银行组成的银团向单一借款人提供的联合贷款银团贷款。具有期限长、规、模、大利率低还款灵活等特点，适、用。于大型基建收购并购等资金需求量大且期限 🐈 较长的项目

主 🐝 要参 🦅 与者 🐳

中 ☘ 国银团贷款市场主要参与者包括国有银行、股、份制银行外资银行和非银行金融机构。其中国有银行，占，据主导地位市场 🌻 份额超过 🦅 60%。

发 🐞 展 🦁 趋 🐶 势

随着中国经济转型升级和 🐠 金融改革的深入，银团贷款行业呈现以 🐘 下发展趋势：

贷款规模持 🐴 续扩大：随着大型项目投资的增加，对资金需求持续增长。

期限更加灵活：银团贷款期限从传统的5-7年延长至年10以上以，满足不同 🐵 项目的融资需求。

利率市场化推进 🐠 ：银团贷款利率逐渐与市场化利息挂钩，提高了贷款的定价效率 🐛 。

绿色银团贷款兴起 🐛 ：为了支持可持续发展 🐳 银团贷款，中绿色贷款的占比不断提高。

风险管理更加完 💐 善：银团牵头行和参与行不断加强风 🌾 险管 🐟 理，提高贷款的安全性。

面 💐 临的挑 🐈 战 🦊

尽管 🦉 银团贷款行业发展势头良好，但仍面 🌾 临一些挑战：

竞争加剧：随着 🪴 外资银行和非银机构的进入银，团贷款 🌼 市场竞争日益激烈。

信贷风险增加：部分行 🪴 业受经济周期影 🌹 响较大信贷风险 🐺 ，上升。

法律法规更新：监管部门不断 🐝 完善相关法律法规 🦄 ，银团贷款业务面临合规风险。

展望 🦅

总体来看，中国银团贷款行业未来 🐅 发展前景广阔。随，着国。家，重，大。战略的实施和金融改革的深入银团贷款将继续发挥重要的融 🐼 资作用银团贷款机构需要不断提升专业能力强化风险管理为企业提供更加优质和高效的融资服务

2、中国银行 🐳 业协会银团贷款与交易 🐯 专业委员会

中国银行业协会银团贷款与 🌹 交易专业委员会（简称银团委“是中国银行业协会”）下设的专业委员会，成立于2005年银团委的。宗，旨是。为会员单位提供交流合作平台促进中国银 🦊 团贷款市场的健康发展

银团委 🐅 的业务范围主要 🦅 包括：

研究银团贷款市场 🦟 的政策法规和发展趋势，为会员单位提供政策指引和业务支持；

组织银团 🐞 贷款业务研讨会、培训课程和考察活动，提 🌺 高会员单位 🐼 的业务水平；

推动银团 🐘 贷款市 🐺 场的规范化和信息共享，促进银团贷款业务的健康发展；

为会员单位提供银团贷款业务咨询、撮合和协调服务 🕸 ；

维护会员单位的合法权益，代表行业向政府部门和 🐼 监管机构反映会员单位的诉求。

近年来，银，团委积极开展各项工作取 🦉 得了显著成效银团委。多，次。举，办银团贷款业务研讨会和培训课程提升了会员单位的业务能力银团委还积极推动银 🦋 团贷款市场的规范化建设制定了《中国银团贷款业务指引》等，行。业规范促进了银团贷款业务的健康发展

目前 🌼 ，银，团委已成为中国银团贷款市场 🐯 的重 🍀 要平台会员单位涵盖了国内主要商业银行、政、策性银行外资银行和非银行金融机构银团委。将，继，续。秉承为会员单位服务的宗旨积极发挥桥梁纽带作用为中国银团贷款市场的健康发展做出贡献

3、中 💮 国银 🐶 团贷款行业发展报告2017版

中国银团贷款行业发展 🐕 报 🌸 告（2017版）

1. 行 🐴 业概 💐 况

中国银团贷款市场近年来快速发展贷款，规模持续增长年银团贷款发 🐟 。2017放，金额约为15万，亿元人民币同比增长贷款20%。期限主要集中在年贷款 🌺 3-5利，率。随市场利率波动 🐯 而变化

2. 主 💮 要 🐯 参 🦊 与者

银团贷款市场的主要参与者包括商业银行、政 🐺 、策、性银行信托公司基金管理公司等金融机构。其中商业银行，是银团贷款市场的主要贷款。人

3. 发展 🦅 趋 🐬 势 🌼

银团贷款多元化发展贷款，用途 🦆 不 🐘 断拓展。

银团贷款期 🌷 限灵活，满足不同 🐅 借款人需求。

银团 🐝 贷款利 💮 率与市场利率挂 🐵 钩，风险管控加强。

银 🦈 团贷款电子 🕸 化进程加快，提高贷 🐝 款效率。

4. 影 🐼 响 🐈 因素 🐟

宏 🌺 观经济环境的变化。

监 🦢 管政策 💐 的 🦢 调整。

借 🐡 款人信用 🐞 状况。

市场利率的波动 🍁 。

5. 挑 🌹 战 🐠 与 🦄 机遇

随 🌹 着贷款规模不 💐 断扩大，银团贷款 💐 市场面临着信用风险管理的挑战。

监管政 🦅 策的 🕷 趋严对银团贷款市场的发展提出了更高的要求。

银团贷款创新发展为市场带来新 ☘ 的机遇。

6. 展 🌹 望 🐋

随着中国经济的持 🐬 续发展，银团贷款市场将继续保 🐒 持稳定增长 🐋 的态势。未，来银团贷款将在支持实体经济发展、防。范金融风险方面发挥重要作用

4、中国银团贷款行业发 🌲 展报告 🌴 2022

中国银团贷款 🌷 行业发展报告 2022

概况 🐈

2022 年，中，国，银团贷款市场延续稳定增长态势贷款规模持续扩大结构不断优化。据，银行业协会统计截 🐈 至年 2022 末，中国银团贷款余额约为 15 万，亿元人民币同比增长 10%。

市场格 🐳 局 🍁

四大国有商业银行继续占据市场主导地位 🌹 ，合计市场份额超过 50%。股份。制商业银行和城商行等中小型银行市场份额稳步提高

行业趋 🐱 势 🕷

银团贷款行业呈现以下几个发 🐒 展趋势：

贷款期限拉长：受疫情 🌴 影响，企，业融资需求增加贷款期限有 💐 所拉长，3 年期以上贷款占比明显提升。

结构不 🌸 断优 🐬 化： 绿色信贷、科、技创新信贷并购重组贷款等专项贷款规模快 🐼 速增长。

风险控制加强：监管部门加强对银团贷款风险的管控银，行在 🌵 贷款发放中更 🐘 加注重风险评估和贷后管理。

未来 🐬 展望

随 🍀 着中国经济稳步复苏，银团贷款市场仍有较大的发展空间。以下几个因素将推动行业发 🦁 展：

基础设施建设需求：国家对基础 🍁 设施建设的持续投入将带动银团贷款需求。

绿色转型加速绿色：信贷 🐞 将成为银团贷款的重要组成部分。

境内债券市场发展境内债券市 🕊 场：的发展为银团 🐶 贷款提供补充融资渠道。

不过，行，业仍面临一些挑战包括利率波动、企业债务违约风险和监管趋严等。银，团，贷。款机构需要加强风险管理优化贷款结构促进行业健康可 🕸 持续发展