内部征信合规和信息安全自查自纠（征信合规与信息安全风 🕊 险点及采取 🐡 的防范措施）



1、内部征信合规和 🌵 信息安全自查自纠

内部征信合规和信息安全自 🐒 查自纠

内部征 🐡 信合规和信息安全是现代金融机构的重要风控手段。开展自查自纠，能，够。有效识别和整改内部风险保障金融机构的稳健运营

征信 🦍 合规自查重 🌷 点 🌵

征信收 🌵 集、使用和 🦄 保存是否符合法律法规要求

是 🌷 否存在违法违规收集、使、用保存个人征信信息的情况

征信系统是否经过合规审查和 🐋 备案

是否保障征信信息的安全和保密 🌿

信息 🌷 安 🐼 全自查重 🐶 点

信息系统安全架 🦁 构是 🐋 否完 🐡 善安全，策略是否有效实施

对关键信息资产进行安全风险评估，制定并实施 🐳 相应的安全措施

数据备份和恢复机制是否健全，能够应对突发事件 🐋

是否建立 🐈 完善的安 🐘 全事件响应机制，能够及时处理安全 🦁 事件

员工安全意识教育是否到 🐘 位是否 🐎 ，接受过定期安全培训

自 🌲 查步 🐶 骤

1. 成立自查 🌷 小组：由内部审计、风、险管理合规部门等成员组成。

2. 制 🪴 定自查计划：明确自查范围、时间表和责任分工。

3. 收集证据：调阅相关文件 🦉 、记录，进 🌻 行问询和测 🌹 试。

4. 分析问题 🦄 ：识别不合规和安全隐患分 🌲 析，原因和影响。

5. 提出整改措施：针 🐯 对问题提出切实可行的整改措施，包括流程优化、系、统升级人员培训等。

6. 整改 🐟 落实：监督整改措施的落实，跟 🦁 踪整改效果。

通过开展内部征信合规和信息安 🦊 全自查自纠，金，融，机，构可以及时发现和整改内部风险增强风险管理能力确保业务稳定运行提升客户信心和市场竞争力。

2、征信合 🐶 规与信息安全风险点及 🌸 采取的防范措施

征 🐟 信合规 🌺 与信息安全风险点及防范措施

风险 🌹 点 🌿 ：

违反征信管理规定：未经征得信 💐 息主体同意收集、使、用披露征信信息，或未按 🌾 规定保留征信记 🐵 录。

信息泄露：未采取有效措 🦁 施保护征信信息，导致信息被非法 🦋 获取或泄露。

系统故障：征 🐡 信系统出现故障，影响 🐠 征信信息的准确 🐒 性、完整性和可用性。

网络攻击：黑客或恶意软件入侵征信系统，窃取或破坏征信信 🦄 息。

防范 🐡 措 🦈 施：

征信 🦉 合 🐞 规：

严格遵守《征信业管理条例》等 💮 相关法律 🍀 法规。

建立健全征信信息收 🦁 集、使 🦍 用和披露 🐡 的管理制度。

对征信信息进行定期审核 🐅 ，确保其准确性、完整性和时效性。

信 🐈 息 🐡 安全：

采用加密技术 🐺 保护征信 🐧 信息在传输和存储过 🐠 程中的安全性。

实施多因素认证 🌳 和访问控制措施，限制对征信系统的访问。

定期进行 🌷 安全漏洞扫描和渗透测试，及时发现并修复安全漏洞。

建立应急预案，制定应对信息泄露和系统故障等突发事 🦢 件的措施 🐡 。

其 🦁 他措施 🐞 ：

加强员工信 🦆 息安全意识培训，提高员工信息安全责 🌷 任感 🐧 。

与第三方合作伙伴建立安全协 🌴 议，确保信息共享过程的安全。

定期 🐴 开展风险评估，持续 🐺 改进信息安全管理体系。

通过采取上述防范措施，征，信，机构可以有效降低征信合规和信息安全风险确保征信服务 🌾 的合规性和信息安全保护信息主体的合法权益和促进金融市场的稳定发展。

3、开展内部征信合规和信息安全自查 🐺 自纠

开 🦋 展内部征信 🐎 合规和信息安全自查 🐬 自纠

征信合规 🦁 和信息安全是金融机构运营的关键环节。为切实保障客户信息安全和依法合规经营，现。开 🐘 展内部征信合规和信息安全自查自纠工作

一、自 🌸 查 🐯 自纠内容

1. 征 🦍 信合 ☘ 规自查：

- 征信业务流程 🕊 是 🦍 否符 🌻 合监管要求

- 客户信息保护措施是否有效 🦟

- 征信数据安全管理 🐬 是 🌺 否 🐋 规范

2. 信息安全自查 🍁 ：

- 网络安全 🐺 防护 🐼 措施是否健 🕸 全

- 数据加密和访问控制是否有 🐒 效

- 安全事件 🍀 应急预案 🦄 是否 💐 完善

二 🐺 、自查 🐘 自纠 🐱 要求

各部门 🦍 要 🐅 高度重视自查自纠工作，切实 🐎 履行主体责任。

1. 全面彻底：对征信合规 🐵 和信息安全工作的各个方面进行全面彻底的自查。

2. 客观真实：自查结果 🐱 要真实客观，不弄虚作假。

3. 及时整 🐵 改：发现问题后，要及时，分，析原因制定整改措施并限期整改。

4. 持续改进：自查自纠 🍀 工作要持续开展，形，成常态化机制持续提高征 🐯 信合规和信息安 🐋 全水平。

三 🐱 、自查自 🪴 纠时 🦟 间安排

自查 🐴 自纠工作从即 🐈 日起至日（期）止。

四 🐬 、自查自纠成果提交

各部门须在（日 🐎 期）前将自查自纠报 🐳 告和整改计 🦊 划报送至合规风控部。

通过本次自查自纠，旨，在，进，一步规 🌿 范征信合规和信息安全管理提高金融机构的风险防控能力保障客户信息安全维 🦢 护金融业稳定发展。

4、征信合规管理与信息安 🐘 全工作 🌳 的认识

征信合规管理与信息安全工作的认识 🐕

征信合规管理与信息安全是金融行业的重要基石 🐳 ，关系到个人和企业的信用安全以 🐯 及金融 🐵 企业的稳健经营。

征信 🦍 合规管 🕷 理

征信合规管理旨在确保征信机构收集 💐 、储存和使用个人信用信息符合相关法律法规保，护个人隐私并防止信用欺诈征信机构。需，建、立、健。全的合规体系 🐟 包括信息采集流程数据安全管理客户信息保密等 🪴 方面

信息 🐈 安 🐡 全 🍀

信息安全指保护征信信息系统和数据 🐵 的完整性、机密性和可用性征信机。构应采用先进的安全技术和措施，如、防、火，墙。入，侵，检。测系统数 🌷 据加密等以抵御网络攻击和数据泄露风险同时还需要建立完善的应急预案确保在安全事件发生时及时响应和恢复

两者相 🌳 互 🕊 联系

征信合规管理与信息安全相互关联，缺一不可信息安全。是征信合规管理，的，基。础，只。有保证信息的安 🌻 全才能有效保护个人信用信息而征信合规管理则为信息安全提供了法律依据和监管框架确保信息安全措施符合法规要求

加强 🐟 管理

加强征信合规管理与信 🐦 息安全工作，需要采取以下措施：

建立健全的合规体 🌸 系和信息安全管理体系

提高从业 🌷 人员的 🕸 合规意识和安全技能

采 🐞 用先进的技术和措施，提升信息安全 🦊 水平

定 🐠 期进行安全审计和风险评估，及时发现和解决安全隐患

通过加强征信合 🍀 规管理 🌳 与信息安全工作征信，机，构，可以保护个人信用信息安全 🍁 维护金融市场的稳定为社会经济发展提供良好的信用环境。