供应链贷款叫什么名称（供应链贷款供应商有风险吗）



1、供应链贷款叫什么名称

供应链贷款的常见名称包括：

应收账款融资 (AR 融资)：贷款人根据企业未结清的应收账款提供融资。

应付账款融资 (AP 融资)：贷款人根据企业未支付的应付账款提供融资。

买方信贷融资：贷款人向买方提供融资，以购买供应商的产品或服务。

供应商信贷融资：贷款人向供应商提供融资，让其为买方预先生产或提供商品。

动态折现：贷款人购买企业未到期的应收账款，并提供预付款。

其他名称还包括：

贸易融资

反向贷款

供应链金融

采购订单融资

库存融资

这些名称反映了供应链贷款的不同类型和作用。应收账款和应付账款融资主要针对应收和应付账款，而买方和供应商信贷融资则涉及买卖双方。动态折现和库存融资提供了其他流动性来源。

2、供应链贷款供应商有风险吗

供应链贷款供应商的风险

供应链贷款是为供应链中的供应商提供资金的一种融资方式，对缓解供应商资金短缺具有重要作用。对于供应商来说，参与供应链贷款也存在一定的风险：

信用风险：

供应链贷款的放款方通常基于采购商的信用状况提供融资。如果采购商资不抵债或违约，供应商可能无法收回贷款。

流动性风险：

供应商获得供应链贷款后，其应收账款会成为融资抵押品。这可能限制供应商的流动性，影响其日常运营和投资决策。

信息不对称风险：

放款方对供应商的财务状况和运营情况的信息掌握不足，可能导致风险评估不准确。若供应商隐瞒重要信息，放款方可能会面临亏损。

操作风险：

供应链贷款涉及复杂的程序和系统，包括信息收集、审批和监控。操作失误或欺诈行为可能导致供应商蒙受损失。

声誉风险：

如果供应链贷款安排不当或出现违约，供应商的信誉可能会受损。这可能会影响其与其他客户和合作伙伴的关系。

为了降低风险，供应商参与供应链贷款时应注意以下事项：

仔细评估采购商的信用状况和风险状况。

了解供应链贷款的具体条款和条件，包括利率、还款方式和抵押品的性质。

与放款方保持密切沟通，披露准确的信息。

建立健全的内部控制和风险管理制度。

寻求专业建议或法律协助，确保自己的权益得到保护。

通过充分理解供应链贷款的风险并采取适当措施，供应商可以最大限度地降低参与中的风险，获得融资支持的同时保护自己的利益。

3、供应链贷款叫什么名称来着

供应链金融中的“贷款”环节，通常被称为“供应链贷款”（Supply Chain Finance Loan）。

供应链贷款是一种金融服务，旨在为供应链上的企业提供融资，以缓解资金周转压力，促进供应链的稳定性和发展。它主要通过银行或金融机构提供贷款，支持买方或供应商在交易过程中产生的应收账款或应付账款。

供应链贷款的流程通常包括：

供应商或买方向银行或金融机构提出贷款申请。

银行或金融机构评估申请人的信用状况和交易背景。

贷方对供应链进行尽职调查，包括了解核心企业、供应商和分销商等。

贷方决定贷款额度和条款，包括贷款期限、利率和担保要求。

贷款人发放贷款，由买方或供应商用于支付应收账款或应付账款。

贷款人管理贷款，包括监测贷款使用、收取利息和收回本金。

供应链贷款的主要优点包括：

改善供应商的现金流，使其能够以更优惠的条件获得原材料或服务。

提高买方的信用额度，使其能够扩大采购规模或与更多的供应商合作。

促进供应链的透明度和协作，从而提高效率和降低风险。

增强供应链的弹性，使其能够更好地应对经济波动和市场变化。

4、供应链企业贷款的准入标准

供应链企业贷款的准入标准

供应链企业贷款是指面向供应链中的核心企业及其上下游供应商和经销商提供的融资服务。为确保贷款资金的安全性，银行对供应链企业贷款的准入制定了严格的标准。

1. 核心企业资质

具有良好的信用记录

稳定的经营状况和财务表现

行业领先地位或强劲的市场占有率

与上下游供应商和经销商建立长期稳定的合作关系

2. 上游供应商资质

与核心企业有密切的业务往来

信用记录良好

生产能力稳定

供货及时可靠

拥有完善的质量控制体系

3. 下游经销商资质

与核心企业有合作基础

销售网络覆盖广泛

拥有良好的市场口碑

具备一定的销售能力和抗风险能力

4. 供应链结构

供应链条清晰，层次分明

信息流和资金流完整畅通

各环节掌控力强

5. 风险控制措施

核心企业提供连带责任或担保

上下游供应商和经销商之间签订书面协议，明确各自的权利和义务

建立完善的风险监控预警机制

拥有专业的风险管理团队

银行还可能根据不同行业、不同项目的情况，设定额外的准入标准。符合上述准入标准的供应链企业才能获得贷款融资。严格的准入标准有利于控制贷款风险，保障银行资金安全，促进供应链的健康发展。